국내 카지노 업계에서 칩 거래를 활용한 자금세탁 의심 사례가 잇따라 포착되면서 금융당국이 전면 점검에 나섰다. 단순한 게임 이용을 가장한 자금 이동이 반복되자, 카지노가 불법 자금 세탁 통로로 악용될 수 있다는 우려가 다시 커지고 있다.
카지노를 찾은 A씨는 거액의 타행수표로 칩을 구매한 뒤 단 한 번도 베팅하지 않고 곧바로 환전했다. 이후 현금을 제3자에게 전달하고 자리를 떠나는 모습이 확인됐다. 또 다른 이용자 B씨는 칩을 산 뒤 화장실 등 사각지대로 이동해 제3자와 접촉했지만, 공식 게임 기록이나 환전 내역은 남지 않았다.
이와 함께 여러 명을 동원해 300만 원 미만으로 쪼개 환전하는 방식, 같은 테이블에서 승패를 맞춰 칩을 특정인에게 몰아주는 크로스베팅, 형식적인 베팅만 반복하는 수법도 다수 적발됐다. 모두 고액 현금 거래 보고 기준을 피하려는 전형적인 자금세탁 패턴으로 분류된다.
이 같은 상황을 심각하게 판단한 금융정보분석원(FIU)은 최근 국내 카지노 업계를 소집해 자금세탁방지 간담회를 열었다. 간담회에는 카지노협회와 주요 카지노 사업자의 자금세탁방지 책임자가 참석해 실제 사례를 공유하고 대응 방안을 논의했다.
FIU는 카지노 산업 특성상 고액 현금 거래와 칩 환전이 빈번해 자금세탁에 구조적으로 취약하다고 지적했다. 단순 거래 금액보다도 게임 참여 여부, 환전 패턴, 제3자 접촉 여부 등 ‘비정상적 흐름’을 종합적으로 관리해야 한다는 점을 강조했다.
특히 칩을 사고 바로 환전하는 행위, 반복적인 소액 환전, 관찰이 어려운 장소에서의 접촉, 의도적인 승패 조작 패턴은 주요 감시 대상이 됐다. FIU는 이를 통해 각 카지노가 내부 통제 시스템을 강화하고, 의심 거래를 선제적으로 차단할 것을 주문했다.
금융당국은 의심거래보고(STR)와 고액현금거래보고(CTR)의 실효성도 높이겠다는 방침이다. 거래 기록 보존 기간을 확대하고, 보고 의무를 강화하는 방향으로 제도 개선도 추진 중이다.
아울러 국제자금세탁방지기구(FATF) 기준에 맞춰 카지노 업권에도 금융기관 수준의 관리 체계를 적용할 필요성이 커지고 있다. 카지노 스스로 위험을 분석하고 관리하는 ‘위험 기반 접근 방식’ 도입도 본격화될 전망이다.
업계에서는 이번 조치가 단순 점검을 넘어 구조적 개선으로 이어질지 주목하고 있다. 일부에서는 과도한 규제가 정상 이용자 불편으로 이어질 수 있다는 우려도 나오지만, 불법 자금 유입 차단을 위해 불가피한 조치라는 평가가 우세하다.
FIU 관계자는 “카지노는 자금세탁 위험이 높은 업종인 만큼 형식적 관리가 아닌 실질적 대응이 중요하다”며 “지속적인 교육과 점검을 통해 투명성을 높이겠다”고 밝혔다.
전문가들은 향후 카지노 업계가 자금 흐름 관리 시스템을 고도화하지 못할 경우, 규제 강화와 제재 위험이 더욱 커질 수 있다고 경고하고 있다.
<슬롯 버프, 무단 전재-재배포 금지> 2026-02-12
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